存款如何避免〝英达式〞错误

近期，大陆导演“ 英达 ”被以“ 洗钱状语从句：逃税 ”的罪名，遭到美国政府“指控”。英达目前已和美国“司法机构”了签署认罪协议，并缴纳了超过20万美元的罚款和税款，未来还可能被拒绝入境美国。那么如何避免“英达式错误”，我们用几个关键数字，带您了解。

1万美元：美国海关规定，无论个人或多人结伴入境，整体携现金超过1万美元，就要填表申报而。英达 1年多内，蚂蚁搬家式带入64万美金。

1万美元：美国金融机构24小时内接收客户超过1万美元现金，就会要求客户填写8300表，也叫“现金交易报告”而英达把46万美元，分50次存入银行，每次存入9000多美元。刻意分拆回避1万美元上限的痕迹明显。这容易被银行怀疑，并上报国税局。注意，不管现金来源是否合法，拆分现金交易的本身，就可以入罪。

1万美元：美国纳税人，如果在海外有一个以上金融帐户，一年内任何时间的最高总额超过1万美元，就要填写114表申报，这个规定叫“肥爸条款”同时还有一个“肥咖条款“，也是针对海外资产，规定更为细致，要另外填写8938表格申报。英达存入的46.4万，来自海外收入，但过去没有申报，因此被国税局补征11.3万美元联邦税，以及其他罚金。

一招规避风险：如实申报，且能解释资金合法来源。

一个错误的理财观：不少华人为领取低收入福利，或为了少缴税，将大量现金放在银行的保险箱，使银行帐面资金看来很少但其实，如果客户打开保险箱后存取少于1万美元现金，容易引起银行怀疑并上报。

10万美元。在美国，如果收到海外赠予超过10万美元，要填写3520表申报另外投资移民可用8938表申报海外资产，没错，就是刚才提到的肥咖表，等钱汇到美国时，了就有报税依据。

一句话总结：隐瞒资金来源以及所有权，被可能认定为洗钱。;偷税漏税，则被视为非法收入两者都面临罚款甚至刑事罪名川普政府对相关执法趋向严格，千万别因小失大。