坊间已经有数不清的媒体在警告，我们这个理财顾问产业即将在CRM2实施后发生剧变。的确这些文章说的都没错。客户们往后将完全掌握他们做投资时真实的成本费用，当然客户也会追问这些费用到底为有什么价值？但这是件好事，而且早就该做，且是必须做的事。对我们这行业的公信力好，对全体加 拿大人的利益都好。我喜欢知道客户能拥有透明的资讯。
在我们这一行，我们有幸能处在一个特殊的身份来影响别人的人生。我们能协助减轻财务压力，困难时给予安慰，且帮助客户来规划未来。我投入这一行，因为我亲眼见过一位财务顾问在我父亲早逝时给我母亲的那一份安心。我当时只是一个青少年，受这事的影响，那个时候我就决定这个事业就是我这一生想做的，因为是多么有影响力。
这些事又有什么关联呢？因为依我所见，这个行业的精髓根本完全都没有改变。我们每天来上班依然是来帮助别人。“信任”依然是于客户关系的基石，而且也是客户选择跟我们往来的最主要原因。虽然面对面的沟通频率因科技 的进步而少了一些，但若要建立起稳定的客户关系，面对面的往来是绝不能少。我们依然要开发用得到我们的服务的新客户，让他们知道跟我们往来有价值，我们能够帮到他们。看到成功案例，更加肯定了我们所做的是很重要的事业。
媒体报导时，常常爱报导我们同业里，一些害群之马的故事。它们却不会去报导一个孩子上了大学，是 因为一个理财顾问在多年前帮他父母做了一份规划。它们不会去报导一个客户因为成功的投资策略而剩下很多的税，或因理财顾问评 估客户的风险承担能力所做的投资，成功地避免了一次大额亏损。它们也不会报导一个丧偶的遗孀，能轻松地依照她自己的期望来分 配遗产，是因为一位理财顾问之前花了很多时间来帮忙规划遗嘱。这类故事才是是我们这一行业的写照，这些并没有改变。
对我们这个行业最新的冲击，被认为会造成毁灭性的改变，叫做‘自动化顾问’。“自动化顾问”所管 理你的钱的方法是根据投资组合模型，提供例如自动化平衡调整组合，或投资损失避税等策略的服务。有些人说这会对我们这些投资 顾问，会是个威胁，但我不同意这个看法。这个趋势的确会被接受，而且最后会成功。但是，它可做不到登门拜访，或当市场诡谲的 时候打个电话给客户，客户知道有人真心的在关心你个人以及你的利益的那份安全感。打一个最好的比喻，你看科技能做出最好的报 税软件吧，但是你看它取代了会计师没？当然没有。但是它的确让那些有时间和兴趣，爱自己报税的人更简易方式的来报税。同理可 证，自动化顾问并不会取代优秀的理财顾问，因为它们在财富管理咨询方面，只能服务一些不同需求的客户，
我是乐观派，而我每天早上都开心的来上班。我告诉人家我的工作是世界上最重要的职业，因为我们能为别人的生命里造福。我们这行的同仁们，得继续把重心放在我们职业里真正重要的那部分，并能引以为傲，那就是：帮助人群。CRM2是一个机会让我们去提醒客户我们的做的有多棒，同时也是我们行业里那些害群之马一个照妖镜，这对 大家都好。自动化顾问会让理财顾问们更得不断提升其附加价值，提供优质的服务。
我们能掌握我们自己来如何帮助别人，经营好客户关系，处理多变的市场，最终我们对事情的态度。这 些都没改变，把心思放在您能掌握的，能让你成为一个更好的理财顾问喔。
原文：Mike Ankers, Director, National Sales, Richardson GM
翻译：庄博雄, 保险理财顾问以及瑞光人寿创办人info@radiantlifeinsurance.ca
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