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Posted on 2020-02-22 / 3553

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联合报税　Allstate Tax and Accounting Inc

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纽约联合报税

您身边值得信赖的报税帮手

联合报税是一家经验丰富，服务热情，细心周到，值得信赖的报税公司。精办全美50州税务，各项专业的服务，能为您的家庭个人争取最高的退税。

华人餐馆报税查税一不小心就“踩雷”

针对华人面对的诸多报税问题，联合报税的资深报税专家为广大纳税人提供咨询，首先就先谈一谈许多华人老板关心的餐馆查税报税问题。

餐馆行业是华人选择的一个主要支柱产业，大量华人从事餐馆的工作，很多老板选择开餐厅创业。但是在日常生活中，很多华人在餐馆报税这部分问题上吃亏。

纽约联合报税公司副总经理Mark Jia表示，餐馆查税实际上就是一个专业对非专业的问题，其实这也是中国文化和西方文化的一个大不同。税务局是一个非常专业的机构。但华人在操作过程之中，不小心可能就偷漏税了。在这个过程之中，你一些小的聪明导致你可能错误的被税务局认为你自己在偷漏税款了。所以这是一个非专业对一个专业的问题。

联合报税公司总经理Sarah Jia（中）与副总经理Mark Jia（前排左一）与员工合照

Mark表示，美国税务局的查税也是非常专业的，比如说你是一个外卖店，税务局不会查你的流水，他直接拿你的电话账单来，看一个月一共有两千通电话，他根据这个比例，一下就能算出你这两千多通电话，大概你的营业额是多少。然后你剩的营业额，他根本就不用去预估了。再比如一个客人通常来讲，他中午叫餐大概是在，他一小时工资的钱，比如说他现在纽约州一小时工资多少钱，最低工资十块到十五块之间。那么你通常来讲，你这个如果是单人叫餐，大概他在这个10块到15块之间，那么这么一算，他就能马上把你大致的这个流水算出的。这就是说对，这个外卖餐厅，那么你想在怎么逃税，你逃不了太多了。所以说你自己认为你能够想办法逃税。但是你在面对的一个非常专业的一个人，人家是硕士博士设计出来的一个专门查税的程序，按照这个程序走，你是根本逃不掉的。

Mark介绍，报税公司会用专业的角度去跟税务局解释。帮你解释并不是有意的去偷税漏税的。但是你自己不专业的去对抗专业，那就等于麻烦就会越来越大，那么找我们专业的人士帮你相对于专业的人来，这样口就能对上，也就是说呢，你跟他说话是驴唇不对马嘴，而我们跟他说话是真正的，算是接轨了，大家就能对上。所以呢，能够把你这个事情平平安安的帮你解决。原来也许你罚款很高，那么由我们的专业的就是帮你解决，可能达到一定程度，你能够接受下来了。所以说呢，这个东西就是，你就记住一点，如果你遇到一个就是查税的问题，要找专业的人士来做专业的事情。

餐馆报税过程中容易遇到哪些问题？

联合报税总经理Sarah Jia

纽约联合报税公司总经理Sarah Jia介绍，餐馆报税的问题中，人工税要格外的注意，因为餐馆主要是分有前台Cashier，还有Waiter waitress还有后边的那个厨房的师傅。他们对于工资这一块，类别是不太一样的。

Waiter waitress这一部分就会涉及到小费。我们报税的时候，雇主要注意，准备员工的工资的时候，你要注意到你如何把Waiter waitress的小费包含在payroll里面，后边的厨师和前边的Cashier你可以用月薪的形式来发，但是说Waiter waitress他有底薪同时有小费。我们很多公司等于是说，Waiter waitress给的也是月薪，作为这一行业来说是不太准确的，底薪你可以是月薪，但是小费是每天都要记录，各个不一样。雇主要准备一个timesheet，你要记录员工的小费是多少，然后把它加到底薪里，这才是他一个月的工资。

这样报出的税，月底的时候，在w2上会显示他的总收入是多少，他的底薪是多少，他的小费是多少，会在w2上都会有显示的。否则的话他们w2上可能就显示的都是一个年薪的个状态。这样的话，如果是Federal（没听懂这个单词是什么）他们去查的话，他很容易抓住你的这个问题，因为你没有给那个员工报小，作为这个行业是reasonable是不合理的。

另外一个就是sales tax，就是餐馆的营业税，餐馆的营业税，多数餐馆他都是会使用，Credit card就是信用卡机器，所以信用卡收到的钱，他一定会进入到你的那个公司的银行账单里头。这一部分的收入肯定是都是能看到，但是有很多公司呢，并不把现金包含在这个营业额里头。这样的话，一旦税务局查税的话，他会发现你只报这个信用卡的这个部分的收入，而忽略了现金收入，而现金收入呢，这样的话，他很容易会去到你的店里去，坐在那里头去看你的信用卡和这个现金的比例。这样的话你会发现，你就很难控制不被罚款了，因为，多数我想那个雇主都不会愿意。税务局会进人到你的那个店里头去观察你这一天的信用卡和那个现金的比例。所以无论如何都要报现金，这样的话，你做到这个报税的合理，才会降低被查税的几率。另外一个公司税，我们在做公司税的时候，会以银行月结单为准，但是说一定会考虑到你的营业额，你的营业额里头如果是你的银行月结单只包括信用卡部分，而没有报出这个现金部分的话，那你也会影响到你的公司报税的这一块的这个准确性。下一次，我会具体讲一下这个每一部分该用哪些这个表格去记录，这样的话，对你这个报税更安全可靠。

关于个人查税的最全解析

对于华人来讲1099现金报税是最普遍的，Mark介绍，这种情况下带着小孩几乎能够被查税达到百分之百的情况。

联合报税是在税务局在开始大规模进行查税之前第一家发明了帮助你解决1099现金查税的报税公司。

我们先从这个现金这块来说。比如说，你是低收入，你想报一个，就是一年8000块钱的收入。税务局会怎么查这个税呢，会问你几个问题，第一，就是问你住不住房，然后你回答的问题，第一个说我们住房，那你房租多少钱，那么法拉盛吧，咱们就是简单的说，法拉盛的房租吧，你说我租一间房子500块钱啊，这种就挺好。他拿笔写下来了五百。第二个呢，税务局是就又问你更简单的问题，说您吃饭嘛，你说我吃饭，他说大概你吃饭那个你这个一顿饭吃多少钱啊。你跟他说，我一顿饭大概在7块钱吧，你吃3顿饭啊，你就20块钱，这一天20块钱吃饭吧，就好了。那税务局就记下来了。接着问你是走路上班，你还是坐公交上班，你还是开车上班。那你说坐公交上班。现在地铁月票多少钱，一个月多少钱，你就说就简单说吧，你说我用不了多少钱，我一个月大概80块钱的这个交通费用，交通费用您也说上来啊。

那么这两样东西都说好了，那你现在拿来算一下，你现在到底是你的收入，你报了一个8000，你收入多少。你现在是500，然后呢，你这个一年下来你是6000，然后呢，你这个就是吃饭，你一个月200是吧，一个月200，12个月2400，已经8400了，对吧，8400了之后呢，你又说你的交通费用又有一个80块钱对吧，80块钱呢。你就是这960的加1000块钱，你算算你现在是多少钱了，那你说了，我跟税务局差了一个1000多块钱，但你知道1000多块钱的罚款是多少嘛，对吧。

税务局有一个明文的规定，就是说你偷1块钱，他罚款的是8块钱。那如果你算1000块钱，1000块钱的话呢，假如说你是按美国最低的家庭税率按百分之二十的家庭税率，但是你是200块钱，200块钱的，按8倍的罚你，你就交1600块钱是吧。我们说的，这是最低最简单最不是什么特别切实际的一个例子。但是你要知道这个罚款呢，是非常吓人的。那如果你的方案如果你的，这个如果你是报到了，他给你算出来，你更大的金额，那你的罚款数额是非常巨大。

所以说呢，当你不想被罚罚款，你不想被查税，那你怎么办呢，还是我那句话，把不专业的事情交给专业的人士来帮你做，这样呢，就会说你们能够免去很多的烦恼，因为我们的烦恼很多来自于方方面面，你的烦恼越少，你就越来越健康越好。

美国报税所需的资料

联合报税会计师Lynn

纽约联合报税公司会计师Lynn向广大华人介绍报税的一些小知识。

报税都需要准备什么样的资料呢？首先您需要提供您的一些基本信息，您需要提供您的那个Social Number号码。如果您是家庭报税呢，先生的太太的小孩的都需要提供。那小孩如果有看护公司的话，有daycare的费用，那么您还需要提供daycare的公司的一个TIN number或者是如果是个人给您提供小孩看护的话，您也需要提供这个个人的Social Numbernumber。如果是您还涉及到赡养费的，那还需要提供对方的，就是提供赡养费方的Social Number，这是一个基本的信息。

接下来呢，是有几个收入，首先呢，如果您的收入是工作类的收入，那您涉及到需要提供的就是w2的一个表格，或者是一个1099的表格。那如果有失业金的话呢，那您还需要提供1099G的一个表格。如果您是您退休金的呢，需要提供1099-R的表格。如果您是退休保障的，那还要需要提供社会安全局提供给您的1099的表格。接下来呢，还有就是，如果您收到的是赡养费呢,赡养费的收入呢,你也是需要来提供的.那还有一些其他的收入，比如说，陪审团的一些收入啊。还有一些中奖的收入，还有赌博呀，或者是乐透的收入这个呢，您都是需要保税的。
第二类呢，是金融资产方面的收入，那如果您有利息收入，那他的表格是1099INT。还有就是，你有没有红利的收入表格呢是1099DIV，还有有没有投资买卖的收入，那表格是1099B，或者是您从您的退休账户里提取了退休金的话，那么表格是1099R。

那第三类的收入呢，是您个体经营的收入，那可能涉及到的表格就是1099，或者是你有Schedule K-1之类的，那您是需要拿来报税的。那因为您是个体经营收入，除了有收入之外呢，还涉及到一些费用支出，那么您应该把您相应的费用支出整理一下啊。所有的(听不懂的单词)呢，能拿过来的，或者是可以自己整理的，要记录一下您所有的支出的费用。

第四类呢，是个人房租收入，如果您有个人房产对外出租的话，那么你也是需要报税的，那您需要提供的呢，就是租金的收入还有一些支出，比如说您贷款的利息，或者是您的地税，或者是您维修房产的一些费用，以及保险之类等等。

什么时候收到报税单

那这些资料大概什么时候您能收到呢。那基本上呢，会集中在一月份和二月份，那如果是一些w2、1099之类的收入呢，如果您没有收到，您可以联系你公司的老板，或者是前老板。那如果是涉及到1099、1099INT、利息之类的收入啊，或者DIV之类的收入呢，您可以到相关的网站上去查询，或者去打印或者到银行啊，机构啊组织啊，去联系他们，然后他们呢，会给您这样一个报税的表格。那如果您在语言上，打电话呀，或者是预约有一些困难的话呢，您可以到我们的会计楼来寻求帮助。那如果呢，您是私营的业主或者是小的企业呢，那您可能是用K-1来报税的，K-1e需要您先申报公司税之后呢，才来申报个人税。所以呢，请您注意一下，就是您报税的时间。今年个人税报税的截止日是4月15号。

值得信赖的会计师

Mark说，不同的会计师报的税，这区别太难了啊。其实这个问题真的不好讲什么叫不好讲的，这个有点如果是说自己好吧，就是自己给自己脸上贴金，那说人家不好吧，你这个也是，你也不能老说人家不好遭人家骂。所以说呢，但是呢，这个每一个会计师呢。他是这样，就是说呢，区别一个会计师的好与坏，我觉得就是说呢。有这么以下几点。

第一点就是说呢，第一个就是态度，看他这个人是不是一个认真做事的，就是说呢，他是不是在他自己的专业里面精益求精。就是说呢。认真这个事儿是第一个要点。也就是说呢，我们如果说您是从大陆来的，我们也知道有一句俗话叫上任何事情都怕认真两个字。那如果你这件事情就是在你的会计师，你认真那么呢，你这个事情呢？就是十九八九不离十，不是说他差不多可能会好了。那第二个呢，就是说呢，专业这个专业呢，就是说呢，你在认真的基础之下，每个人对专业的掌握是不一样的。就是说呢，你的专业。比如说我们把如果我把专业水平分为一级到五级，那有人在一级有人到五级，那他的专业水平好不好呢，就是说呢，其实你聊几句，就能够感觉到这个人的是不是一个专业的会计师，这是第二点。

第三点，就是说呢，也是非常重要的一点，这个呢，可能是跟会计专业和这个认真态度，没有关系。就是这个人。这家会计师事务所的思维的广度和深度，怎么叫这个思维的广度，因为一个任何一个就是说呢，在你在专业的基础之上，如果你能考虑的因素更多一些，如果你的客人能提供给会计师更多的东西，然后会计师在这个过程当中呢，他给你考虑的更全面一些，所以说呢，你呢，就是能够把你的税呢，就是从一个普通的一个级别上，升到一个更高的级别。然后呢做一个更好的规划出来了。那就是说呢，不仅个人，不仅你的家庭，不仅你的公司企业都是以这样子。

也就是说呢，你当一个会计师有了认真，他有了这个态度，还有了专业的知识。然后他这个专业的知识呢，又不能广博的把你这个整个的你这个层次往上提，那你这个会计师的话呢，还是有缺陷的。

那么，如果说能够达到这几点啊，那你这会计师，就是说呢，他就能够作为一个全方位，做一个能所谓的税务的规划，公司的未来的规划，甚至说呢，如果你在这个就是家庭的财务的规划，然后你公司，如果说你们公司想很大影响，从一个小店发展一个大店，从一家店发展到几家店，从几家店上升到一个上市的公司。那么你找了这么一个会计师，如果你找对了这样的人，那其实他对你的事业，对你的就是自己的家庭的这个财务状况是一个非常大的助力。

那么我告诉你，联合报税就是这样的公司。